上午下单购物，下午诈骗电话就来了，谁在给诈骗分子提供网购信息？这边钱才转出，那边已购游戏点卡、数字预付卡，谁在帮诈骗分子洗钱？每次诈骗都要换号，诈骗团伙哪来那么多微信号、QQ号？
从去年5月到今年4月，江苏省宿迁市公安局对“5·15”系列冒充客服诈骗案实施全链条打击，隐匿在网络诈骗背后的“黑灰产”面纱被揭开。
卡上没钱，照样被骗走近5万元
2019年4月28日，苏州的郑女士突然接到一个电话，对方自称是支付宝理赔中心的。在核对郑女士的手机、地址信息后，对方说，她在淘宝买的内衣快递丢失，现予以赔偿；丢失商品价格为62元，理赔162元。
郑女士头天确实在淘宝上购买了内衣，价格正是62元。所以，她没有怀疑，再加上自己卡里也没多少钱，就按照对方要求和引导，加了微信，扫了对方发来的二维码，填写了银行卡信息，还用支付宝账号登录了一个贷款应用程序，结果稀里糊涂贷款5万元。
4月29日，5万元贷款到账，进入郑女士支付宝账户。她感觉不放心，就提现到银行卡里。不料几分钟后，她就收到短信，卡里的钱被转出49950元。郑女士随后到附近派出所报警。
郑女士被骗后不久，宿迁市公安局破获一起种植木马病毒、盗窃淘宝商户网购订单数据的案件。警方查获数以百万计的被盗网购信息，郑女士的网购信息也在其中。警方调查发现，郑女士正是因为网购信息被盗，继而成为网络诈骗的受害者。
“在网络诈骗背后，到底隐藏了哪些‘黑灰产业链’？”宿迁市公安局副局长陈红淦说，带着这一疑问，宿迁警方对此案实施全链条打击，最终摧毁6个诈骗团伙，抓获各环节犯罪嫌疑人共29名，查扣网购订单数据等公民个人信息2500余万条、QQ账号460余万个、微信账号10余万个。
“1个骗子11个帮”：贪图小利助纣为虐者不少
记者最近来到宿迁，采访相关办案人员了解到，在1个网络诈骗分子的背后，竟然有11个人在帮其实施犯罪。
以郑某诈骗团伙为例，这一诈骗团伙是宿迁警方此次摧毁的6个诈骗团伙之一，隐匿在中缅边境，冒充快递公司或电商平台的客服打电话给受害人，以快递丢失、商品存在质量问题为由，主动提出理赔，继而一步步诱使受害人落入圈套。
诈骗团伙如何知道受害人购物了？宿迁警方查明，处于诈骗链上游的是“料商”，他们为诈骗团伙提供网购订单数据。
郑某诈骗团伙的“料商”是2名杨姓犯罪嫌疑人。他们通过“内鬼”，或者将有关木马病毒植入商户电脑，盗取商户每日出售、寄递商品信息，再转卖给诈骗团伙。信息越“新鲜”价格越高，最高一条能卖6元左右。
参与诈骗的犯罪嫌疑人张某向记者坦言，“料商”让诈骗成功率更高；他每天打50至100个电话，一个月能骗到十五六个人，最高一单骗了29万元。
诈骗团伙如何隐匿资金？宿迁警方查明，处于诈骗链下游的是“卡商”，他们负责为诈骗团伙洗钱。
所谓“卡商”，即游戏点卡或数字预付卡回收倒卖商贩。为郑某诈骗团伙提供洗钱服务的共有5人，1人为中间人，2人是Q币回收倒卖商贩，2人为苏宁卡回收倒卖商贩。一旦诈骗得逞，郑某诈骗团伙会立即用诈骗所得购买Q币或苏宁卡，有时直接诱骗受害人扫码购买Q币或苏宁卡；然后交由中间人处理，中间人再找“卡商”变现。
宿迁市公安局刑警支队副支队长夏学建介绍，调查表明，2019年4月底至6月初，2名苏宁卡回收倒卖商贩以九七折回收苏宁卡，为郑某诈骗团伙洗钱300余万元；2名Q币回收倒卖商贩以八六折回收Q币，为郑某诈骗团伙洗钱200余万元。
每次诈骗都要换号，诈骗团伙哪来那么多微信号、QQ号？宿迁警方查明，“号商”是诈骗工具的重要来源。
为郑某诈骗团伙提供诈骗工具的“号商”共4人，其中2人是微信“号商”，2人是QQ“号商”。据4人交代，在他们背后，又有专门团伙或技术人员为其提供批量注册、养号等服务。普通微信号每个售价10元左右，使用年限特别长的实名号，一个能卖到200元；普通QQ号一个几元钱，QQ令牌号一个能卖到10元甚至数十元——令牌号难以查封，诈骗分子更加偏爱。
陈红淦说，网络诈骗还在不断变异，分工越来越细化，人员流、资金流、信息流越来越复杂，每个环节都滋生出一条“黑产”或“灰产”，这种态势值得警惕。
遏制电信网络诈骗重在协同治理
据了解，今年以来，网络诈骗依然呈现高发态势，其中网购诈骗发案量居第四位。
深入剖析“5·15”系列冒充客服诈骗案，办案人员认为，网络诈骗猖獗，关键在于一些监管政策、法规未能得到贯彻落实。
“电话卡滥发是个重要原因。”夏学建说，“不法分子实施诈骗，第一件事就是打电话，其电话卡从何而来，实名制落实了吗？警方在‘号商’陈某电脑中查获微信账号10余万个，查明其出售微信账号30余万个；在‘号商’周某电脑中查获QQ号460余万个，其中令牌号37万个，查明其出售QQ号近千万个。绑定这些微信号、QQ号的电话卡又从何而来？”
夏学建介绍，本案中，警方溯源发现，至少21家移动转售企业未能依规经营，21家企业全部违反专用号段规定违规开设行业用卡，全部违反业务功能限制规定开通短信功能，9家未尽审核责任为同一用户大批量开卡。
其次是网络服务公司未能依法经营。办案人员分析，一些社交软件之所以成为诈骗分子的诈骗工具或引流工具，就是因为没能将实名制的相关规定落到实处，或者没有严格执行相关法律法规。
三是企业大量获取公民信息，却又疏于内部防范。宿迁市公安局刑警支队办案民警胡宏斌介绍，本案中，“料商”主要通过“内鬼”或植入木马程序盗取网购订单数据。不管是“内鬼”盗取还是木马程序盗取，均表明相关电商平台和商户对客户信息保护没有给予足够重视，内部防范措施不到位。
四是网络空间违法信息泛滥。一些涉案犯罪嫌疑人说，诈骗、洗钱、养号所需工具，在网络空间均可轻易获取；比如注册账号时需要验证码，如果不想输入自己的手机号，只要搜索接码平台，就有大量平台可提供验证码接收服务。
办案人员呼吁，遏制电信网络诈骗犯罪，仅靠公安机关打击是不够的，关键在网络空间协同治理；有关部门要形成合力，督促相关企业落实政策法规，彻底清除诈骗滋生的土壤。
